Финансовая оценка-это набор вопросов, которые помогут вам определить, находитесь ли вы в финансовом отношении на пути к достижению ваших будущих денежных целей. Проведение финансовой оценки поможет вам понять вашу текущую ситуацию и то, где вы хотите быть в будущем. Узнать подробнее можно на сайте http://www.aliansprofi69.ru/
Хотите ли вы посещать обеды с друзьями, играть в гольф, путешествовать по экзотическим местам или проводить время с внуками (а может быть, и все вышеперечисленное! ) на пенсии, вы должны определить свои долгосрочные финансовые цели. Финансовая оценка может помочь вам встать на путь достижения ваших пенсионных целей. Оценка может быть проведена с помощью финансового планировщика или онлайн-анкеты.
Хорошая оценка финансовых целей, скорее всего, задаст вопросы относительно
Ваши текущие источники доходов, счета и расходы.
Базовое финансовое здоровье, включая ваши текущие пенсионные сбережения, чрезвычайные сбережения и долги.
Финансовые обязательства, такие как уход за детьми или пожилыми родителями.
Ваши краткосрочные и долгосрочные цели, такие как сбережения на образование в колледже, покупка автомобиля, сокращение семейного дома или сбережения для желаемого пенсионного сообщества.
Ваши текущие платежи по кредитным картам, процентные ставки и кредитная ситуация.
Детали вашей ипотеки или аренды.
Постановка целей выхода на пенсию: Что дальше в финансовом планировании?
Как только вы определитесь со своими целями, вам нужно будет оценить свое поведение в отношении пенсионных расходов, а затем определить свой собственный капитал. Получите обзор финансового планирования, чтобы получить более подробную информацию о расходах и подсчете собственного капитала, чтобы получить общее представление о ваших пенсионных желаниях и потребностях.
Углубленная или более личная финансовая оценка также может задавать вопросы
Варианты выхода на пенсию доступны вам через вашего работодателя.
Типы счетов, которые у вас есть в настоящее время, ставки и текущая ситуация с накоплениями.
Ваш подход к деньгам и области, над которыми вы хотите работать.
Ваш идеальный баланс между сбережениями и расходами на образ жизни.
Финансовая оценка помогает вам организоваться, чтобы вы могли активно планировать свое будущее. Возьмите нашу финансовую оценку ниже, чтобы помочь вам получить ваше пенсионное планирование в нужное русло.